admin 一、风险管理的处理方式及比较？
风险控制是风险管理的一种手段。风险管理=风险识别+风险控制+风险监测。简单来说:1.风险识别是发现、分析、评估风险，即要知道哪里有风险、有什么风险，严重程度如何。2.风险控制是将风险控制在可接受程度之内，有四种手段：
风险接受：此类风险在企业可以承受的范围之内，暂时不需要处理但需要进行关注并监测趋势。
风险降低：通过各种手段去降低产生风险的要素，将风险降低到预期的水平。
风险规避：一种特殊的处理风险的方式，即将产生风险的要素彻底消除，风险便随之消除。
风险转移：通过购买保险、转移给供应商等手段将风险的损失转嫁出去，但是风险管理责任不能转移。
3.风险监测是利用量化的关键风险指标来统计、分析风险的发展趋势，进行风险的预测与预警。
二、什么是风险评估，风险评估常用方法？
风险评估的定义及常用方法如下：
一、风险评估：
风险评估（Risk Assessment） 是指，在风险事件发生之前或之后（但还没有结束），该事件给人们的生活、生命、财产等各个方面造成的影响和损失的可能性进行量化评估的工作。即，风险评估就是量化测评某一事件或事物带来的影响或损失的可能程度。
二、常用方法：
1、风险因素分析法
其一般思路是：调查风险源→识别风险转化条件→确定转化条件是否具备→估计风险发生的后果→风险评价。
2、模糊综合评价法
3、内部控制评价法
内部控制评价法是指通过对被审计单位内部控制结构的评价而确定审计风险的一种方法。
4、分析性复核法
分析性复核法是注册会计师对被审计单位主要比率或趋势进行分析，包括调查异常变动以及这些重要比率或趋势与预期数额和相关信息的差异，以推测会计报表是否存在重要错报或漏报可能性。
5、定性风险评价法
定性风险评价法是指那些通过观察、调查与分析，并借助注册会计师的经验、专业标准和判断等能对审计风险进行定性评估的方法。
6、风险率风险评价法
风险率风险评价法是定量风险评价法中的一种。
三、任务：
1、确定风险评估的主要任务；
2、识别评估对象面临的各种风险；
3、评估风险概率和可能带来的负面影响；
4、确定组织承受风险的能力；
5、确定风险消减和控制的优先等级；
6、推荐风险消减对策。
三、班组长如何开展风险辨识和隐患排查？
班组长作为基层管理者，在开展风险辨识和隐患排查工作时，需要遵循一定的方法和流程。以下是一些建议：
1. 制定风险辨识和隐患排查计划：根据企业的安全生产规定和相关行业标准，制定详细的风险辨识和隐患排查计划。计划应包括排查的目标、范围、时间表、参与人员和预期成果等。
2. 培训和教育：对班组员工进行风险辨识和隐患排查的培训和教育，确保他们了解相关知识和技能。这可以帮助员工提高安全意识和自救互救能力。
3. 开展风险辨识：班组长组织员工根据生产过程和设备设施，全面、细致地开展风险辨识工作。识别潜在的危险源、操作过程中的不安全行为、设备设施的隐患等。
4. 隐患排查：在风险辨识的基础上，开展隐患排查工作。对于发现的隐患，要进行详细的记录，包括隐患的位置、类型、原因和影响等。
5. 制定整改措施：根据隐患排查的结果，制定整改措施和计划。明确整改责任人和整改期限，确保隐患得到有效整改。
6. 监督和检查：班组长要对整改措施的执行情况进行监督和检查，确保隐患得到及时整改。对于整改不力的情况，要进行责任追究和处理。
7. 持续改进：定期对风险辨识和隐患排查工作进行总结和反思，找出工作中的不足和问题，制定改进措施。持续改进工作流程和方法，提高风险辨识和隐患排查的效果。
在开展风险辨识和隐患排查工作时，班组长要注意加强与其他部门和上级领导的沟通与协作，确保风险得到有效控制，保障企业的安全生产。
四、供应链风险识别的原则？
供应链风险的管理程序分为四个阶段：
（1）风险识别。对企业或供应链面临的潜在各种风险进行归类分析，从而加以认识和辨别。
（2）风险衡量。运用定量分析法对特定风险发生的可能性和损失范围及程度进行估计与度量。
（3）风险控制。根据风险管理目标，选择恰当风险管理工具，优化组合，规避、转移、降低风险。
（4）实施与监控。协调配合使用各种风险管理工具，不断反馈、检查、调整、修正，使之更接近目标。
五、什么是风险管理中常用的工具和方法？
风险管理策略工具共有七种：风险承担、风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿和风险控制。
1.风险承担
风险承担亦称风险保留、风险自留。风险承担是指企业对所面临的风险采取接受的态度，从而承担风险带来的后果。
对未能辨识出的风险，企业只能采用风险承担。
对于辨识出的风险，企业也可能由于以下几种原因采用风险承担：(1)缺乏能力进行主动管理，对这部分风险只能承担;(2)没有其他备选方案;(3)从成本效益考虑，这一方案是最适宜的方案。
对于企业的重大风险，即影响到企业目标实现的风险，企业一般不应采用风险承担。
2.风险规避
风险规避是指企业回避、停止或退出蕴含某一风险的商业活动或商业环境，避免成为风险的所有人。例如：
(1)退出某一市场以避免激烈竞争;
(2)拒绝与信用不好的交易对手进行交易;
(3)外包某项对工人健康安全风险较高的工作;
(4)停止生产可能有潜在客户安全隐患的产品;
(5)禁止各业务单位在金融市场进行投机;
(6)不准员工访问某些网站或下载某些内容。
3.风险转移
风险转移是指企业通过合同将风险转移到第三方，企业对转移后的风险不再拥有所有权。转移风险不会降低其可能的严重程度，只是从一方移除后转移到另一方。例如：
(1)保险：保险合同规定保险公司为预定的损失支付补偿，作为交换，在合同开始时，投保人要向保险公司支付保险费。
(2)非保险型的风险转移：将风险可能导致的财务风险损失负担转移给非保险机构。 例如，服务保证书等。
(3)风险证券化：通过证券化保险风险构造的保险连接型证券(ILS)。这种债券的利息支付和本金偿还取决于某个风险事件的发生或严重程度。
4.风险转换
风险转换是指企业通过战略调整等手段将企业面临的风险转换成另一个风险。风险转换的手段包括战略调整和衍生产品等。
风险转换一般不会直接降低企业总的风险，其简单形式就是在减少某一风险的同时，增加另一风险。例如，通过放松交易客户信用标准，增加了应收账款，但扩大了销售。
企业可以通过风险转换在两个或多个风险之间进行调整，以达到最佳效果。
风险转换可以在低成本或者无成本的情况下达到目的。
5.风险对冲
风险对冲是指采取各种手段，引入多个风险因素或承担多个风险，使得这些风险能够互相对冲，也就是使这些风险的影响互相抵消。
常见的例子有资产组合使用、多种外币结算的使用和战略上的多种经营等。
在金融资产管理中，对冲也包括使用衍生产品，如利用期货进行套期保值。
在企业的风险中，有些风险具有自然对冲的性质，应当加以利用。例如，不同行业的经济周期风险对冲。
风险对冲必须涉及风险组合，而不是对单一风险;对于单一风险，只能进行风险规避、风险控制。
6.风险补偿
风险补偿是指企业对风险可能造成的损失采取适当的措施进行补偿。风险补偿表现在企业主动承担风险，并采取措施以补偿可能的损失。
风险补偿的形式有财务补偿、人力补偿、物资补偿等。财务补偿是损失融资，包括企业自身的风险准备金或应急资本等。
六、银行合规风险识别的方法与措施？
1、培育良好“合规文化”
合规风险和操作风险的发生常常由观念意识的不够端正引起，所以培育“合规文化”，是金融机构合规风险和操作风险管理的基础。
通过培训、宣传等方式，解读政策法规要求、分析真实案例，强化全员的风险管理意识、约束员工违规行为。
2、建立健全制度、流程
合规风险和操作风险管理要通过制定一整套合理合规的制度和流程作为管理的依据和支撑。
流程设计将操作规范化。
流程是建立在制度建设和合规风险管理基础上的程式化体现。
3、建立合规管理机制
融机构要建立适合自身发展的合规管理机制。
合规管理部门应当根据外部法律环境和监管环境等的发展变化，分析政策指导文件对本机构的影响程度及工作完善方向，向经营层提出管理建议，并对业务部门和岗位进行合规风险提示，为公司内部各个层面提供合规咨询。
建立合规风险的识别、监测、评估与报告机制，及时发现、制定风险缓释和转移策略，及时制止由此造成的损失。
4、确保合规部门独立性
设置独立的合规部门是合规风险和操作风险管理的重要保障。
首先，将合规部门独立于其他职能部门，直接隶属于董事会，有直接向董事会汇报的畅通渠道，确保合规部门的独立性不受干扰。
其次，构建合规风险管理机制，要让合规人员充分地参与到组织架构和制度流程的设计过程中，使依法合规经营原则渗透到制度流程的每一个环节中。
具体执行部门仍然对合规风险和操作风险负有直接责任，合规部门的工作是否到位不能作为各业务部门不履行风险管理责任的借口。
5、完善信息系统建设
信息系统建设是提高合规风险和操作风险管理质量和效率的有力支持，更是加强防范基层人员操作风险的保障。
6、建立问责与考核机制
合规风险和操作风险的问责与考核机制充分体现金融机构倡导合规经营和惩处违规的价值观念。
七、【风险识别】风险识别的方法有哪些？
风险识别的方法：
现在使用的风险识别方法，可以分为宏观领域中的决策分析(可行性分析、投入产出分析等)和微观领域的具体分析(资产负债分析、损失清单分析等)。下面介绍几种主要方法：
生产流程分析法
生产流程分析法，又称流程图法。生产流程又叫工艺流程或加工流程，是指在生产工艺中，从原料投入到成品产出，通过一定的设备按顺序连续地进行加工的过程。该种方法强调根据不同的流程，对每一阶段和环节，逐个进行调查分析，找出风险存在的原因。
八、风险识别通常有什么步骤？
风险识别过程包含感知风险和分析风险两个环节。
1、感知风险：即了解客观存在的各种风险，是风险识别的基础，只有通过感知风险，才能进一步在此基础上进行分析，寻找导致风险事故发生的条件因素，为拟定风险处理方案，进行风险管理决策服务。
2、分析风险：即分析引起风险事故的各种因素，它是风险识别的关键，只有把感知到的风险通过分析加以判断识别才能更好的规避风险和把风险的程度降到最低。
九、危险源辨识主要方法是风险矩阵法？
风险矩阵法将决定危险事件风险的两种因素（即所有种类的伤害严重度、引起伤害的概率），按其特点划分为相对的等级，形成风险矩阵，即多维表格，来定性地衡量风险大小。
一般严重度的等级通常可分为灾难的、严重的、中等的、轻微的；伤害发生的概率的等级可以是数字值，如从10到1表示从高到低的级别，也可以按发生的可能性分级，如非常可能、可能、不太可能、不可能
